Finanzprozesse mit KI optimieren: 3 essenzielle Claude Skills für Finance
- Autor: Bernhard Frühlinger
- Datum:
Noch nie war Finance so effizient, wie im Zeitalter der KI. Gleichzeitig war Finance noch nie so ineffizient, wie wenn die KI für Sachen genutzt wird, die sie nicht kann. In diesem Beitrag zeig ich dir 3 Claude Skills für Finance, die wirklich was bringen.
Key Takeaways:
- Claude ersetzt keine Finance Software Lösung. Es arbeitet mit den Zahlen, die diese Systeme liefern.
- Drei Claude Skills für Finance lohnen sich heute: der Belegcheck vor dem Monatsabschluss, Ad-Hoc Reporting aus mehreren Systemen und der Fixkosten-Check.
- Am effektivsten funktioniert das, wenn deine KI die Daten direkt aus deinen Systemen liest. Eine hochgeladene Datei ist am nächsten Morgen veraltet.
Jede KI braucht eine Architektur, keinen Excel Upload
Viele Unternehmer, mit denen ich rede laden wie wild Excel Exporte in ihr KI-System rein und freuen sich dann über ein schnelles Ergebnis Aber so ein Export aber ein großes Problem: Er ist eine Momentaufnahme.
Sobald eine neue Rechnung gebucht oder eine Zahlung eingegangen ist, stimmt er nicht mehr. Und wer drei Wochen später fragt, woher eine Zahl kommt, sucht den richtigen Export in einem Ordner voller Dateien mit ähnlichen Namen. Du hast damit aus einem schlechten Prozess einen schlechten KI unterstützten Prozess gemacht, gratuliere. Sinnvoller ist eine systemgestützte KI Architektur.
- Deine Kernsysteme (CRM, ERP, Buchhaltung, Controlling) halten die Basisdaten
- Claude oder deine KI Anwendung arbeitet als Schicht darüber. Es liest, rechnet, erklärt und interpretiert diese Daten ohne selbst welche zu erzeugen.
Damit das funktioniert, muss Claude die Daten direkt aus deinen Systemen lesen können. Dafür hat Anthropic 2024 das Model Context Protocol veröffentlicht, kurz MCP. Es ist ein offener Standard, um KI-Assistenten an die Systeme anzubinden, in denen Daten liegen. In Claude heißen solche Anbindungen Connectors.
Mit einer MCP Anbindung fragt Claude die Zahlen in dem Moment ab, in dem du die Frage stellst. Sie sind aktuell, und du siehst, aus welchem System sie stammen.
Nicht jedes Tool hat einen MCP Server, aber es werden immer mehr. Prüfe das einfach in deiner KI Anwendung unter den Konnektoren:
Wenn deine Quellsysteme keinen Connector anbieten, bleibt dir nichts übrig, als die Dateien reinzuladen. Das erfordert aber Disziplin oder zumindest einen aktuellen Ordner, auf den Claude zugreifen kann. Mit diesem Wissen über die Architektur im Kopf, schauen wir uns jetzt die aktuell spannendsten Claude Skills für Finance an:
Claude Skill für Finance #1: Belegcheck – sind alle Belege da, bevor es zur Buchhaltung geht?
Der Monatsabschluss ist auch nach vielen Jahrzehnten der Optimierung ein schmerzhafter Prozess: Belege suchen, zuordnen, ablegen, irgendwie an die Buchhaltung schicken, dann die Ergebnissen ein paar Wochen später zurückbekommen und dann erst nicht wissen, was da genau drin steht. Yuck.
Für genau diesen Prozess hat Anthropic, der Macher von Claude, seit September 2026 einen fertigen Ablauf. In Claude Cowork startest du ihn mit /close-month. Claude gleicht dann deine Buchhaltung mit allen Stellen ab, an denen Geld fließt. Es markiert Abweichungen bis auf die einzelne Buchung und stellt ein Abschlusspaket für deinen Steuerberater zusammen.
Klingt zu gut, um war zu sein? Ist es für Unternehmen in Deutschland und Österrreich auch noch. Denn als Connector funktioniert das mit QuickBooks, Xero, NetSuite, MYOB oder Zoho Books, dazu mit Zahlungsdiensten wie Stripe und PayPal. DATEV, BMD, Lexware und sevDesk stehen noch nicht auf der Liste für die Konnektoren des /close-month Skills.
Aber wir können uns trotzdem Claude bedienen um einen schmerzhaften Schritt zu linden, nämlich sicherstellen, dass für jede Zahlung ein Beleg da ist, bevor der Monat an die Buchhaltung geht. So läuft der Beleg-Check ab:
- Übernehmen: Du exportierst aus deinem Belegtool die Liste der Zahlungen ohne Beleg. Hast du kein Belegtool, gleicht Claude Kontoauszug und Belegordner selbst ab.
- Suchen: Für jede dieser Zahlungen durchsucht Claude dein Postfach nach Absender, Datum und Stichworten wie „Rechnung“ und nennt jeden Treffer mit Fundort und Name des Anhangs.
- Nachfordern: Für den Rest formuliert Claude Entwürfe: eine Mail an den Lieferanten, eine Liste pro Mitarbeiter für fehlende Kreditkartenbelege.
- Freigeben: Am Ende sagt Claude, ob der Monat vollständig ist, und wenn nicht, was noch fehlt.
Einen fertigen hauseigenen Claude-Skill für diesen Check gibt es nach meiner Recherche nicht. Der ist aber schnell gelernt. Mach dazu am besten ein paar Probeläufe mit fehlenden Belegen, wo du schon weißt wo die sind und teste Claude, ob er die finden kann.
Dieser Claude Skill löst eine mühsame Aufgabe im Monatsabschluss Prozess. Wenn es da aber an anderen Stellen hakt, habe ich hier noch ein paar weitere Lösungen, die ganz ohne KI Einsatz funktionieren:
Claude Skill für Finance #2: Fixkosten-Check – Kosten, Verträge und Marktpreise verknüpfen
Jetzt gönnen wir uns einen potenziell echten Geldsparhebel für dein Business. Wir lassen unsere KI prüfen, ob wir in unseren Sachkosten noch die besten Angebote haben. Klingt doch gut, oder?
Dein Controlling-Tool weiß, wie viel du pro Monat für Software, Versicherungen, Leasing, Mobilfunk oder Energie ausgibst, aufgeteilt nach Konto und Lieferant. Es weiß aber 2 Sachen nicht:
- Was in den Verträgen steht: Laufzeit, Kündigungsfrist, automatische Verlängerung, Preisanpassungsklauseln
- Welche Alternativangebote es am Markt gibt: alternative Angebote für dieselbe Leistung, neue Optionen etc.
Genau diese Informationen verknüpft Claude:
Das Ergebnis ist eine Liste aller laufenden Verträge mit Kosten pro Jahr, nächstem Kündigungstermin, Marktvergleich und Einsparpotenzial. Sortiert ist sie nach dem Kündigungstermin, der als Nächstes abläuft. So sieht das dann aus:
Das klingt so fantastisch, dass ich als braver Controller eine Einschränkung mitgeben muss: Bei Software findet Claude die Listenpreise meist. Bei Versicherungen und Energie gibt es für Firmenkunden oft keine öffentlichen Preise. Dort liefert Claude keinen Preisvergleich, sondern die Fristen und die Fragen, die du deinem Anbieter oder Makler stellen solltest.
Einen fertigen hauseigenen Claude-Skill für den Fixkosten-Check gibt es nicht, aber wir haben einen gebaut, den du gerne nutzen kannst. Lade dir hier unseren Claude Skill zum Fixkosten Check kostenfrei runter.
Mit unserer Vorlage kannst du deinen Gewinn und Verlust berechnen
Claude Skill für FInance #3: Ad-Hoc Analysen aus mehreren Systemen
Eine der wichtigsten Finance Aufgaben ist es, einen laufenden Überblick über dine Zahlen zu ermöglichen. Dazu gibt es zwei essenzielle Auswertungen:
- Standardauswertungen aus deinem Controlling Tool, die jeden Monat gleich sind für die wichtigsten KPIs zu Gewinn, Liquidität und deinem Geschäfstmodell
- Ad-Hoc Auswertungen, die anlassgetrieben und spontan zu gewissen Themen gemacht werden
Die Standardauswertungen zu Gewinn, Liquidität und Bilanz liefert dein Controlling-Tool. Dafür ist es gebaut, und dafür brauchst du keine KI. Denn hier brauchst du Automatisierung und Verlässlichkeit.
Ein Musterbeispiel aus unserem Kundenkreis ist der Abgleich zwischen dem, was verkauft wurde, und dem, was abgerechnet wurde. Dein Controlling Tool kenn den Umsatz und die Bestellungen, aber geht im Zweifel nicht auf Positionsebene in die Abweichungen. Da du aber alle Basisdaten aus CRM, ERP und Controlling Tool in Claude hast, fragst du deine schlaue KI einfach:
„Du bist mein Controller. Vergleiche alle gewonnenen Deals im CRM seit Jänner mit den Ausgangsrechnungen. Zeig mir Deals ohne Rechnung, Rechnungen mit abweichendem Preis oder Rabatt und vereinbarte Preisanpassungen, die nicht umgesetzt wurden.“
Raus kommt dann so etwas wie hier (Dummy Daten, eh klar):
Und was ist mit dem Datenschutz?
Und nachdem wir jetzt alle begeistert sind und direkt loslegen wollen, kommt der Downer in Gestalt des Datenschutzes.
Bevor du Finanzdaten an Claude gibst, klär eine Frage: In welchem Tarif arbeitest du? Davon hängt ab, was Anthropic mit deinen Daten machen darf. Für die geschäftlichen Tarife werden laut Anthropic Daten aus kommerziellen Produkten nicht zum Training verwendet, außer du nimmst freiwillig an einem Entwicklungspartner-Programm teil.
Datenschutz Regel 1: Keine Free Produkte mit Daten befüllen.
Der Standort der Daten ist die zweite Frage. Eine Verarbeitung innerhalb der EU bietet Anthropic laut eigener Angabe über AWS Bedrock, Google Cloud Vertex und regionale Zugangspunkte der API an.
Datenschutz Regel 2: Kläre den Ort der Datenverarbeitung mit dem Datenschutzbeauftragten in deinem Unternehmen. Denke immer dran: hier werden nicht nur deine Daten verarbeitet, sondern Kunden, Lieferanten und Mitarbeiter.
Und dann ist da noch das Thema: „Dateien von Dritten.“ Anthropic warnt bei Claude für Excel selbst davor, Tabellen aus fremden, nicht vertrauenswürdigen Quellen zu verwenden. Für die drei Skills heißt das: Lade nur Exporte aus deinen eigenen Systemen hoch und stelle sicher, dass jeder Beteiligte weiß, was Claude ausliest.
Datenschutz Regel 3: Lass KI Systeme, wie Claude nur suchen und zuordnen, nie verbuchen oder Mails verschicken ohne dein Review.
Fazit: Claude Skills für Finance werden immer besser, aber nur wenn die Architektur sitzt
Claude spart deinem Finance-Team Arbeit beim Suchen, Analysieren und Optimieren der Zahlen, aber nur dann wenn die Zahlen selbst weiterhin aus deinen originären Kernsystemen kommen. Bitte bau kein ERP, CRM, Buchhaltungs- oder Controlling Tool auf Basis einer KI Anwendung.
Und genau davon hängt hab, wie viel die Claude Skills für Finance dir wirklich bringen. Die Reihenfolgeist deshal: zuerst eine saubere Buchhaltung und eine Controlling-Software, die deine Zahlen aktuell hält. Dann Claude obendrauf, in einem Tarif, der deine Daten schützt. Und dann ist das ein richtiger Hebel!
Damit hast du einen vollständigen Überblick über die Features und auch das Unternehmen, von dem du dein Controlling Tool erwirbst.
- Autor: Bernhard Frühlinger
- Datum:
- Lesezeit: 8 min.
Die wichtigsten Fragen des Beitrags noch mal auf einen Blick
Drei Claude Skills bringen im Finanzbereich besonders viel, weil sie Daten verknüpfen, an die ein Standard-Tool nicht herankommt: beim Belegcheck vor dem Monatsabschluss, Ad-Hoc Analysen aus mehreren Datenquellen und Recherchen zur laufenden Fixkostenoptimierung. Die Zahlend dafür kommen weiterhin aus Buchhaltung und Controlling-Software. Die KI arbeitet als Schicht darüber.
Nur wenn es eine Anbindung über das Model Context Protocol gibt. DATEV, BMD, Lexware und sevDesk stehen nicht auf Anthropics Liste der Anbindungen. Für DATEV gibt es Anbindungen von Drittanbietern, für Lexware Office nur Community-Projekte. Ohne Anbindung arbeitest du mit Exporten, zum Beispiel aus Bank und Belegtool.
Das hängt vom Tarif ab. In den geschäftlichen Tarifen Team, Enterprise und API verwendet Anthropic deine Daten standardmäßig nicht zum Training. In den privaten Tarifen Free, Pro und Max ist das nur mit deiner Zustimmung der Fall. Für Finanzdaten empfiehlt sich daher ein Team- oder Enterprise-Tarif.
Nicht vollständig. Eine Controlling Software hat 4 Funktionen:
- automatisierte Aufbereitung der Daten für deinen Finanzen
- Rollierende Szenarienplanung für Gewinn und Liquidität
- Analyse und Interpretation der Eregbnisse
- Optimierung der Zahlen durch Maßnahmenvorschläge
Claude hilft bei Interpretation und Optimierung und Ad-Hoc Analysen. Standard Reporting und Forecasting bleiben in der Controlling Software.
Ich bin neugierig auf eure Erfahrungen!
Bernhard Frühlinger
Weiterführende Informationen
Externe Beiträge
Verwandte Artikel
Hol' dir exklusive Controlling Insights!
Schau dir unseren meist gelesenen Newsletter zum Thema “Gewinn steigern” schon vorab an, um auf den Geschmack zu kommen!