So baust du eine Cash Reserve von 4 Monaten auf!

Folgendes erwartet dich in diesem Beitrag über Cash Reserve:
Das Dienstleistungs-Business ist ein ständiger Stresstest für das Bankkonto. Das liegt an unregelmäßigen Umsätzen und laufenden hohen Kosten. In einer Phase mit geringen Umsätzen laufen die Fixkosten weiter und fressen dein Cash auf. Damit du in solchen Phasen nicht in Panik geraten musst, oder gar alles herunterfahren musst, benötigst du eine Cash Reserve.
Dienstleister ohne Cash Reserve kämpfen ums Überleben
Der Alltag in Dienstleistungsunternehmen nimmt keine Rücksicht auf dein Bankkonto. Zusätzlich zu den laufenden Kosten sind häufig noch Anzahlungen zu leisten, Kredite zu begleichen und Steuern nachzuzahlen. Wenn das mit der aktuellen Auftragsflaute kollidiert, kommen viele Dienstleister ins Wanken. Die aktuelle Insolvenzstatistik der Creditreform zeigt den drastischen Anstieg von Insolvenzen im Dienstleistungssektor:
Warum du eine Cash Reserve von 4 Monaten benötigst
- Interne Personalkosten
- Alle sonstigen Kosten ohne Umsatzbezug (Büro, IT, Wer bung, Beratung, Reisen etc.)
- Zinsen, Steuern
- Kreditrückzahlungen
Unser Benchmark ist: Cash Reserve = 4 Monate Fixkosten
Use Case: Deine Agentur hat durchschnittliche monatliche Kosten von 125.000 EUR. Dann ist dein Zielwert für die Cash Reserve: 600.000 EUR
Sie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von YouTube. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr Informationen1. Lange Akquisephasen: Die Cash Reserve als Puffer für deine Liquidität
2. Cash Reserve ist Schutz vor saisonalen Schwankungen
3. Unabhängigkeit und Flexibilität: Handlungsspielraum dank Cash Reserve
In 3 Schritten zur Cash Reserve
Schritt 1: Das Cash Reserve Konto
Unser Tipp: Automatisiere die Überweisungen, damit sie ohne zusätzlichen Aufwand regelmäßig erfolgen. Starte mit einem Betrag, der dir am Anfang leichtfällt, und steigere ihn im Laufe der Zeit.
Schritt 2: Die 30 zu 70 Gewinnausschüttung
Unser Tipp: Definiere klare Regeln für den Umgang mit Gewinnausschüttungen und Sonderzahlungen bitte schriftlich. So bleibst du diszipliniert und stellst sicher, dass du konsequent weiter aufbaust.
Schritt 3: Der Kostenoptimierungsplan
Du kannst wie bei jeder Gleichung auch den Nenner optimieren. Das sind bei der Cash Reserve die Fixkosten. Führe regelmäßig eine Überprüfung deiner Fixkosten durch und identifiziere Einsparpotenziale. Die Klassiker sind IT, Werbung, Mobilität,Büro und externe Beratung. Nutze die Einsparungen zumindest teilweise, um deine Cash Reserve zu stärken.
Unser Tipp: Hier findest du die ultimative Anleitung zur Kostenoptimierung für Dienstleistungsunternehmen: 3 Hebel zu Gewinn Steigern
Fazit: Eine Cash Reserve von vier Monaten sichert dich langfristig ab
Weiterführende Informationen
Jörg Roos: Liquiditätsplanung vom externen CFO Profi
Die nackten Zahlen: Video Erklärung mit Beispielen zur Cash Reserve
Wir sind neugierig auf eure Erfahrungen!
Wie hat euch dieser Blogbeitrag gefallen? Konntet ihr für euch ein paar hilfreiche und nützliche Informationen mitnehmen? Erzählt es uns in einer E-Mail an [email protected]
Folge uns in den sozialen Medien und mit unserem Newsletter, um nichts mehr zu verpassen:
Verwandte Artikel
Die wichtigsten Fragen des Beitrags noch mal auf einen Blick
- Autor: Bernhard Frühlinger
- Datum:
- Lesezeit: 4 min.
Controlling Wissen von A bis Z
Das Wichtigste rund um Controlling, Reporting, Planung und Unternehmenssteuerung an einem Ort.