Liquiditätsplanung Software für KMU: 3 Empfehlungen für deine Auswahl 

Liquiditätsplanung Software

Folgendes erwartet dich in diesem Beitrag über Liquiditätsplanung Software:

Wieviel Geld bekommen wir diese Woche noch rein und was müssen wir noch bezahlen? Die Antwort auf diese Gretchenfrage der Liquiditätsplanung ist in Klein- und Mittelunternehmen (KMU) häufig mit viel Aufwand verbunden. Ein Hauptgrund dafür: es gibt keine Liquiditätsplanung Software. 

Die strukturierte Erfassung und Planung von Ein- und Auszahlungen hat sich dank smarter Software Lösungen stark verbessert. 

In diesem Beitrag haben wir eine Übersicht von Anbietern von Liquiditätsplanung Software für KMU & Startups in Deutschland und Österreich zusammengestellt.

Was macht eine Liquiditätsplanung Software?

Eine Liquiditätsplanung Software macht genau das, was ihr Name verspricht: Sie ermöglicht euch einen detaillierten Ausblick auf die Entwicklung eurer liquiden Mittel. Dies kann auf zwei Wege geschehen: 

Integrierte Liquiditätsplanung

In der integrierten Planung ergeben sich Cashflow und Liquidität aus der Planung der Profitabilität und Bilanz. Basis hierfür sind die Buchhaltungsdaten. Dabei wird so vorgegangen: 

Liquiditätsplanung Software

Im Ergebnis entsteht eine Liquiditätsplanung nach folgendem Schema: 

Position Logik
Perioden-Gewinn gemäß GuV
Gewinn oder Verlust gemäß Rechnungsstellung
+
Abschreibungen
Kein Abfluss von Liquidität
+/-
Veränderung Forderungen
Forderungen ↗ = CF ↘ (kein Zufluss von Liquidität)
+/-
Veränderung Verbindlichkeiten
Verbindlichkeiten ↗ = CF ↗ (kein Abfluss von Liquidität)
+/-
Veränderung Rückstellungen
Rückstellungen ↗ = CF ↗ (kein Abfluss von Liquidität)
+/-
Veränderung sonstige nicht zahlungswirksame Positionen
Abhängig von jeweiliger Position
=
Operativer CF
+/-
CF aus Investitionen
Investitionen ↗ = CF ↘ (Abfluss von Liquidität)
=
Free CF
+/-
CF aus Finanzierung
Tilgung von Krediten bzw. Zinsen ↗ = CF ↘ (Abfluss von Liquidität)
=
Veränderung der Liquidität

Unser Tipp: Wie genau der indirekte Cashflow berechnet wird, könnt ihr hier nachlesen! 

Direkte Liquiditätsplanung

Die direkte Liquiditätsplanung zielt auf die Sicherung der unmittelbaren Zahlungsfähigkeit ab. Basis hierfür ist die Einschätzung der zukünftigen Ein- und Auszahlungen. Basis hierfür sind die Bankkonten. 

Im Ergebnis entsteht eine Liquiditätsplanung nach folgendem Schema: 

Position Logik
+
Einzahlungen aus Umsatz
Verkaufte Leistungen
+
Sonstige Einzahlungen
z.B.: Förderungen, Zuschüsse
+
Einzahlungen aus Eigenkapital
Kapitaleinlagen bzw. Kapitalerhöhungen
+
Einzahlungen aus Fremdkapital
z.B.: Kreditaufnahmen, Darlehen
=
Summe Einzahlungen
-
Auszahlungen für Personal
Gehälter, Löhne & Lohnnebenkosten
-
Auszahlungen an Lieferanten
z.B.: Materialkosten, Werbung, Beratung
-
Investitionen
Sachanlagen, Immaterielle Anlagen ohne Abschreibung
-
Tilgung von Krediten
z.B.: Rückzahlung von Krediten, Darlehen
-
Entnahmen
z.B.: Eigenkapitalentnahmen, Privatentnahmen
=
Veränderung der Liquidität

Hier findet ihr einen detaillierten Vergleich der beiden Methoden zur Liquiditätsplanung: Methoden der Liquiditätsplanung 

Welche Anbieter von integrierter Liquiditätsplanung Software gibt es?

Die integrierte Liquditätsplanung ist meist Bestandteil von umfassenden Controlling Software Lösungen. Hier findet ihr 5 Empfehlungen für integrierte Controlling Software: Controlling Tool Anbieter  

Welche Anbieter von direkter Liquiditätsplanung Software gibt es?

Der Markt bietet Liquiditätsplanung Software für alle Größenordnungen von Unternehmen. Da unser Fokus auf Klein- und Mittelunternehmen liegt, haben wir die Liste der Anbieter nach folgenden Kriterien erstellt: 

Im Folgenden findet ihr eine Auflistung der Anbieter für direkte Liquiditätsplanung Software:

COMMITLY

COMMITLY aus Wien bietet die Möglichkeit, Cashflows und Liquidität in Echtzeit zu überwachen und verschiedene Szenarien zu planen. Weitere Funktionen, wie Offene Posten Management und Konsolidierung machen die Software zu einer umfassenden Cashflow Management Lösung. 

Liquiditätsplanung Software

Unser Tipp: Commitly bietet eine 14-tägige kostenfreie Testversion an: COMMITLY testen  

Tidely

Tidely aus München ermöglicht eine real-time Liquiditätsplanung auf Basis der Bankkontobewegungen. Ein integriertes Frühwarnsystem soll den Usern helfen, frühzeitig potenzielle Schieflagen zu erkennen. 

Liquiditätsplanung Software

Unser Tipp: Tidely bietet eine kostenfreie Demo an: Tidely Demo buchen  

Agicap

Agicap wurde in Frankreich gegründet, ist durch die AGICAP GmbH in Berlin aber auch am deutschsprachigen Markt aktiv. Die Software ermöglicht eine Liquditätsplanung und -kontrolle und ermöglicht ein direktes Zahlungsmanagement für Lieferanten. 

Liquiditätsplanung Software

Unser Tipp: Agicap bietet eine kostenfreie Testversion: Agicap testen 

Liquiditätsplanung Software Vergleich: Alle Anbieter auf einen Blick

Bevor ihr nun euren Vergleich mit allen möglichen Anbietern startet, solltet ihr eine Liste mit Anforderungen festlegen. Die folgende Tabelle bietet euch hierfür eine Grundlage: 

Kategorie Anforderungen Commitly Tidely Agicap
Liquiditäts-management
Automatisierte Synchronisation der Bankkonten
Kategorisierung der Kontobewegungen
Offene Posten Integration
Konsolidierung mehrerer Unternehmen 
Liquiditäts-planung
Systemgestützte Planung mit Vorlagen 
Szenarien in der Planung 
Rollierender Forecast
Import von Planzahlen
Google Sheets
keine Angabe
Google Sheets, Excel
Integrationen
Schnittstellen Bank
Schnittstellen Zahlungsdienstleister 
Stripe, Paypal, Pliant, Pleo
Pliant
Stripe, Paypal, Adyen, GoCardless, mollie, Pleo, Pliant 
Schnittstellen Buchhaltung 
Lexoffice, sevDesk, easybill, weclapp, moco, GetmyInvoices, Candis, Fastbill, Billomat, Alasco, DATEV Uploader, Buchhaltungsbutler
Lexoffice, sevDesk, easybill, weclapp, moco, Xentral, GetmyInvoices, Billomat, Microsoft Dynamics, Buchhaltungsbutler
Lexoffice, sevDesk, Cegid, Dolibarr, Billbee, Billomat, Buchhaltungsbutler, easybill, Fastbill, GetMyInvoices, HQLabs, MOCO, Spendesk, Xentral, Zoho Invoice, Zoho Books , Odoo, Oracle Netsuite, Quickbooks, Sage, SAP, weclapp, Xero
Pakete & Preise
Monatliche Kosten pro Unternehmen 
ab 45 € (jährlich)
ab 35 € (jährlich)
auf Anfrage
Inkludierte Unternehmen 
1 Unternehmen
1 Unternehmen
auf Anfrage
Inkludierte Bankkonten 
1 Bankkonto
1 Bankkonto
auf Anfrage
Inkludierte Buchhaltungsintegration 
1 System
1 System
auf Anfrage
Inkludierte Nutzer 
1 Nutzer
1 Nutzer
auf Anfrage
Mindestlaufzeit 
1 Monat
1 Monat
auf Anfrage

Mit dieser Vorlage könnt ihr die Software Anbieter für Liquiditätsplanung einfach vergleichen

Wir wollen auch festhalten, dass es noch viele andere sehr gute Liquiditätsplanung Software Anbieter am Markt gibt, die es sich lohnt anzusehen. Wir werden unsere Liste auch laufend erweitern. 

Unser Tipp: Nehmt euch Zeit für einen ausführlichen Vergleich der Software Anbieter. Wechseln ist zwar in der Regel nicht teuer, aber doch aufwendig. 

Weiterführende Informationen

OMR Reviews: Umfassender Vergleich von Liquiditätsplanung Software Anbietern

Haufe: Anleitung für die Auswahl einer Liquiditätsplanung Software

Wir sind neugierig auf eure Erfahrungen!

Wie hat euch dieser Blogbeitrag gefallen? Konntet ihr für euch ein paar hilfreiche und nützliche Informationen mitnehmen? Erzählt es uns in einer E-Mail an [email protected]

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Die wichtigsten Fragen des Beitrags noch mal auf einen Blick

Eine Liquiditätsplanung Software ist ein Tool, das euch bei der Überwachung , Planung und Optimierung eurer Cashflows und Liquiditätsentwicklung unterstützt.  

Standardisierte Software as a Service Lösungen sind für Klein- und Mittelunternehmen ab 40 Euro pro Monat verfügbar. Individuallösungen sind wesentlich teurer und wartungsintensiver. 

In der Liquiditätsplanung stellst du die geplanten Einzahlungen den geplanten Auszahlungen gegenüber und ermittelst somit deine Liquiditätsentwicklung. Dies geht indirekt über die Buchhaltungsdaten oder direkt über die Banktransaktionen. 

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