Liquiditätsplanung Software für KMU: 3 Empfehlungen für deine Auswahl
Folgendes erwartet dich in diesem Beitrag über Liquiditätsplanung Software:
Wieviel Geld bekommen wir diese Woche noch rein und was müssen wir noch bezahlen? Die Antwort auf diese Gretchenfrage der Liquiditätsplanung ist in Klein- und Mittelunternehmen (KMU) häufig mit viel Aufwand verbunden. Ein Hauptgrund dafür: es gibt keine Liquiditätsplanung Software.
Die strukturierte Erfassung und Planung von Ein- und Auszahlungen hat sich dank smarter Software Lösungen stark verbessert.
In diesem Beitrag haben wir eine Übersicht von Anbietern von Liquiditätsplanung Software für KMU & Startups in Deutschland und Österreich zusammengestellt.
Was macht eine Liquiditätsplanung Software?
Eine Liquiditätsplanung Software macht genau das, was ihr Name verspricht: Sie ermöglicht euch einen detaillierten Ausblick auf die Entwicklung eurer liquiden Mittel. Dies kann auf zwei Wege geschehen:
Integrierte Liquiditätsplanung
In der integrierten Planung ergeben sich Cashflow und Liquidität aus der Planung der Profitabilität und Bilanz. Basis hierfür sind die Buchhaltungsdaten. Dabei wird so vorgegangen:
- Planung von Gewinn oder Verlust
- Überleitung in die Bilanz (Umsatz zu Forderungen, Aufwand zu Verbindlichkeiten etc.)
- Ergänzung aller Positionen für die Geld fließen wird, die aber keine Relevanz für Gewinn oder Verlust haben (z.B.: Investitionen, Finanzierung)
Im Ergebnis entsteht eine Liquiditätsplanung nach folgendem Schema:
| Position | Logik | |
|---|---|---|
|
|
Perioden-Gewinn gemäß GuV |
Gewinn oder Verlust gemäß Rechnungsstellung |
|
+ |
Abschreibungen |
Kein Abfluss von Liquidität |
|
+/- |
Veränderung Forderungen |
Forderungen ↗ = CF ↘
(kein Zufluss von Liquidität)
|
|
+/- |
Veränderung Verbindlichkeiten |
Verbindlichkeiten ↗ = CF ↗
(kein Abfluss von Liquidität) |
|
+/- |
Veränderung Rückstellungen |
Rückstellungen ↗ = CF ↗
(kein Abfluss von Liquidität) |
|
+/- |
Veränderung sonstige nicht zahlungswirksame Positionen |
Abhängig von jeweiliger Position |
|
= |
Operativer CF |
|
|
+/- |
CF aus Investitionen |
Investitionen ↗ = CF ↘
(Abfluss von Liquidität) |
|
= |
Free CF |
|
|
+/- |
CF aus Finanzierung |
Tilgung von Krediten bzw. Zinsen ↗ = CF ↘ (Abfluss von Liquidität) |
|
= |
Veränderung der Liquidität |
|
Unser Tipp: Wie genau der indirekte Cashflow berechnet wird, könnt ihr hier nachlesen!
Direkte Liquiditätsplanung
Die direkte Liquiditätsplanung zielt auf die Sicherung der unmittelbaren Zahlungsfähigkeit ab. Basis hierfür ist die Einschätzung der zukünftigen Ein- und Auszahlungen. Basis hierfür sind die Bankkonten.
Im Ergebnis entsteht eine Liquiditätsplanung nach folgendem Schema:
| Position | Logik | |
|---|---|---|
|
+ |
Einzahlungen aus Umsatz |
Verkaufte Leistungen |
|
+ |
Sonstige Einzahlungen |
z.B.: Förderungen, Zuschüsse |
|
+ |
Einzahlungen aus Eigenkapital |
Kapitaleinlagen bzw. Kapitalerhöhungen
|
|
+ |
Einzahlungen aus Fremdkapital |
z.B.: Kreditaufnahmen, Darlehen |
|
= |
Summe Einzahlungen |
|
|
– |
Auszahlungen für Personal |
Gehälter, Löhne & Lohnnebenkosten |
|
– |
Auszahlungen an Lieferanten |
z.B.: Materialkosten, Werbung, Beratung |
|
– |
Investitionen |
Sachanlagen, Immaterielle Anlagen ohne Abschreibung |
|
– |
Tilgung von Krediten |
z.B.: Rückzahlung von Krediten, Darlehen |
|
– |
Entnahmen |
z.B.: Eigenkapitalentnahmen, Privatentnahmen |
|
= |
Veränderung der Liquidität |
|
Hier findet ihr einen detaillierten Vergleich der beiden Methoden zur Liquiditätsplanung: Methoden der Liquiditätsplanung
Welche Anbieter von integrierter Liquiditätsplanung Software gibt es?
Die integrierte Liquditätsplanung ist meist Bestandteil von umfassenden Controlling Software Lösungen. Hier findet ihr 5 Empfehlungen für integrierte Controlling Software: Controlling Tool Anbieter
Welche Anbieter von direkter Liquiditätsplanung Software gibt es?
Der Markt bietet Liquiditätsplanung Software für alle Größenordnungen von Unternehmen. Da unser Fokus auf Klein- und Mittelunternehmen liegt, haben wir die Liste der Anbieter nach folgenden Kriterien erstellt:
- Zielgruppe sind Klein- und Mittelunternehmen
- Software-as-a-Service Lösungen ohne Indiviualprogrammierung
- Anbieter aus Deutschland & Österreich
- Datenquelle sind primär Bankkontodaten
Im Folgenden findet ihr eine Auflistung der Anbieter für direkte Liquiditätsplanung Software:
COMMITLY
COMMITLY aus Wien bietet die Möglichkeit, Cashflows und Liquidität in Echtzeit zu überwachen und verschiedene Szenarien zu planen. Weitere Funktionen, wie Offene Posten Management und Konsolidierung machen die Software zu einer umfassenden Cashflow Management Lösung.
Unser Tipp: Commitly bietet eine 14-tägige kostenfreie Testversion an: COMMITLY testen
Tidely
Tidely aus München ermöglicht eine real-time Liquiditätsplanung auf Basis der Bankkontobewegungen. Ein integriertes Frühwarnsystem soll den Usern helfen, frühzeitig potenzielle Schieflagen zu erkennen.
Unser Tipp: Tidely bietet eine kostenfreie Demo an: Tidely Demo buchen
Agicap
Agicap wurde in Frankreich gegründet, ist durch die AGICAP GmbH in Berlin aber auch am deutschsprachigen Markt aktiv. Die Software ermöglicht eine Liquditätsplanung und -kontrolle und ermöglicht ein direktes Zahlungsmanagement für Lieferanten.
Unser Tipp: Agicap bietet eine kostenfreie Testversion: Agicap testen
Liquiditätsplanung Software Vergleich: Alle Anbieter auf einen Blick
Bevor ihr nun euren Vergleich mit allen möglichen Anbietern startet, solltet ihr eine Liste mit Anforderungen festlegen. Die folgende Tabelle bietet euch hierfür eine Grundlage:
| Kategorie | Anforderungen |
 |
 |
|
|---|---|---|---|---|
|
Liquiditäts-management |
Automatisierte Synchronisation der Bankkonten |
|
|
|
|
Kategorisierung der Kontobewegungen |
|
|
|
|
|
Offene Posten Integration |
|
|
|
|
|
Konsolidierung mehrerer Unternehmen |
|
|
|
|
|
Liquiditäts-planung |
Systemgestützte Planung mit Vorlagen |
|
|
|
|
Szenarien in der Planung |
|
|
|
|
|
Rollierender Forecast |
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|
|
|
|
Import von Planzahlen |
Google Sheets |
keine Angabe |
Google Sheets, Excel |
|
|
Integrationen |
Schnittstellen Bank |
|
|
|
|
Schnittstellen Zahlungsdienstleister
|
Stripe, Paypal, Pliant, Pleo |
Pliant |
Stripe, Paypal, Adyen, GoCardless, mollie, Pleo, Pliant
|
|
|
Schnittstellen Buchhaltung
|
Lexoffice, sevDesk, easybill, weclapp, moco, GetmyInvoices, Candis, Fastbill, Billomat, Alasco, DATEV Uploader, Buchhaltungsbutler |
Lexoffice, sevDesk, easybill, weclapp, moco, Xentral, GetmyInvoices, Billomat, Microsoft Dynamics, Buchhaltungsbutler |
Lexoffice, sevDesk, Cegid, Dolibarr, Billbee, Billomat, Buchhaltungsbutler, easybill, Fastbill, GetMyInvoices, HQLabs, MOCO, Spendesk, Xentral, Zoho Invoice, Zoho Books , Odoo, Oracle Netsuite, Quickbooks, Sage, SAP, weclapp, Xero |
|
|
Pakete & Preise |
Monatliche Kosten pro Unternehmen |
ab 45 € (jährlich) |
ab 35 € (jährlich) |
auf Anfrage |
|
Inkludierte Unternehmen |
1 Unternehmen |
1 Unternehmen |
auf Anfrage |
|
|
Inkludierte Bankkonten |
1 Bankkonto |
1 Bankkonto |
auf Anfrage |
|
|
Inkludierte Buchhaltungsintegration |
1 System |
1 System |
auf Anfrage |
|
|
Inkludierte Nutzer |
1 Nutzer |
1 Nutzer |
auf Anfrage |
|
|
Mindestlaufzeit |
1 Monat |
1 Monat |
auf Anfrage |
|
Mit dieser Vorlage könnt ihr die Software Anbieter für Liquiditätsplanung einfach vergleichen
Wir wollen auch festhalten, dass es noch viele andere sehr gute Liquiditätsplanung Software Anbieter am Markt gibt, die es sich lohnt anzusehen. Wir werden unsere Liste auch laufend erweitern.
Unser Tipp: Nehmt euch Zeit für einen ausführlichen Vergleich der Software Anbieter. Wechseln ist zwar in der Regel nicht teuer, aber doch aufwendig.
Weiterführende Informationen
OMR Reviews: Umfassender Vergleich von Liquiditätsplanung Software Anbietern
Haufe: Anleitung für die Auswahl einer Liquiditätsplanung Software
Wir sind neugierig auf eure Erfahrungen!
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- Autor: Leon Bach
- Datum:
- Lesezeit: 4 min.
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